离岸问答

问答中心分类: 香港银行开户开了香港公司离岸账户如何收信用证
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jintu 管理员 asked 2月 ago

香港公司的离岸账户开下来了,如何接收客户的信用证呢?

4 Answers
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cici answered 2月 ago

香港公司可以接受信用證的,可以在開戶行直接交單議付或者轉開子證。

處理過程如下所示:

國外公司—–A——?離岸公司—–B——?進出口代理公司/工廠

離岸公司信用證操作一般性分為兩種,一個是,可轉讓信用證,這個對於SOHO來說幾乎沒有任何的風險,因為其是拿到國外客戶的母證在銀行進行抵押,然後再開出子證,比如客戶開過來的是130萬的LC,利潤是30萬,然後我們自己可以開出100萬的子證給到下家,需要注意的是,必須要在信用證上注明除外可接收任何的第三方單據。第二個是,背對背信用證比較簡單,就是直接再到銀行重開1張信用證給到下家,剛開始保證金需要130萬100%保證金(轉讓LC不需要保證金)。

建議如果經常操作信用證的朋友,選擇自己所在地的銀行開戶。

可轉讓信用證操作方式和途徑介紹:

A為國內出口商,B為中間商香港公司,C為國外進口商,BANK A為國內的通知行,BANK B為B公司的賬戶行,BANK C為開證行

1、C向B開出L/C,金額$130萬(母證) ;

2、B以母證為據,BANK B向A開出L/C,金額$100萬(子證);

3、A收到BANK A的通知,接受子證,發貨;

4、A將提單 $100萬的,裝箱單提交BANK A,轉遞BANK B;

5、審單後,BNAK B 通知公司B將由$100萬替換成$130萬, 並將單據轉遞BANK C ;

6、審單後,BANK C解付$130萬給BANK B, BANK B解付$100萬給BANK A。

信用證支付方式是隨著國際貿易的發展、銀行參與國際貿易結算的過程中逐步形成的。由於貨款的支付,以取得符合信用證規定的貨運單據為條件,避免了預付貨款的風險,因此信用證支付方式在很大程度上解決了進、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾。

由此可知,無論如何,信用證的受益人以嚴格按照信用證的規定行事,提交符合信用證的單據為要。倘不能夠做到這一點,那麼就會遭遇風險。具體如何操作,需要注意什麼,因根據信用證的具體條款而定。

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cici answered 2月 ago

可以采用可轉讓信用證

你讓你的客戶A公司給你的HK公司開出一個$120萬的L/C 作為母證,你可以以母證為依據,讓離岸銀行向具有出口權的出口代理或工廠轉開出一個$100萬的L/C的子證。

子證僅可以修改母證的如下條款:[見APPLICATION FOR PARTIAL TRANSFER OF LETTER OF CREDIT] 具有出口權的出口代理或工廠接受離岸銀行開出的子證,然後發貨。

將提單, $100萬的發票,裝箱單交給離岸銀行,審單無誤後,離岸銀行通知HK公司替換發票成$120萬。

離岸銀行將$120萬的新發票連同其它單據寄給開證行,開證行審單無誤後,解付$120萬給離岸銀行,離岸銀行解付$100萬給出口商銀行,餘額$20萬進入HK公司的離岸銀行帳號。

采用此種方案的優缺點

優點:不用動用自己的資金,比較適合外貿SOHO使用。

缺點:轉開L/C 只適用交易貨物不發生變更,改裝,加工等。

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amy answered 2月 ago

香港公司可以接受信用证的,可以在开户行直接交单议付或者转开子证。

信用证处理图示分析:国外公司—–A—— 离岸公司—–B—— 进出口代理公司/工厂A: 国外客人开证到离岸公司 (香港汇丰)B: 香港汇丰可以是通知行/议付行办理转开或开新证到进出口代理公司/工厂

注意:1:汇丰香港如果作为议付行,单据需要交香港且在香港开贸易帐户2:转让信用证可以直接操作,开新证要全额担保金。

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Lucky answered 2月 ago

關於開信用證,離岸公司是沒有實體,所以銀行對於離岸賬戶自己開信用證,或者作背對背信用證的話都是需要收取100%保證金的。因此,比較方便的就是你客人開可轉讓LC然後你再把其中部分金額轉讓出去,這樣你就不用出保證金了,資金壓力比較小。

關於收證,如果你的議付行是國內的銀行,那么交單就是直接交到大陸的銀行如果是開證到香港銀行,也可以委托彌敦商務幫您代取信用證,然後在國內來處理,也可以。

關於信用證細則方面,就是客戶需接受第三方單據(Third Party Documents)了。你直接向客戶說明,請他確認接受,一般都沒有問題(至少歐洲是這樣),因為他們清關的時候他們的海關是可以接受第三方出具的 C/O或Form A的,所以同不同意接受TPD在乎客戶自己,跟他們的法律規定沒什么關系