离岸问答

问答中心分类: 香港银行开户开香港公司账户需要背景调查吗?
0
jintu 管理员 asked 3 年 ago

近期想要注册一家香港公司,开香港银行账户收外汇,听说要对担任香港公司的董事和股东做背景调查,这个是必须要做的吗?

2 Answers
0
cici answered 3 年 ago

是的,在注册香港公司和开香港银行账户时,都需要提供一份KYC尽职调查表,每个董事和股东都需要填写一份,以便银行了解每一位董事股东身份背景。

cici replied 3 年 ago

KYC背景调查都要填写哪些内容呢?

一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成:

01. 客户识别

Customer Identification Program (CIP),

包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存,以及根据已知恐怖分子名单核查客户。

02. 客户尽职调查

Customer Due Diligence (CDD),

以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。

03. 深入尽职调查

Enhanced Due Diligence (EDD),

针对高风险客户的更为深入的尽职调查,以收集更多信息,深入了解客户活动,从而降低洗钱等金融犯罪的风险。

04. 简化尽职调查

Simplified Due Diligence (SDD),

适用于某些低风险客户的简化尽职调查,例如小额储户等。

cici replied 3 年 ago

在香港开户时候,银行做背景调查一般会问题客户以下几个问题:

1. 职业状况包括工作职位,雇主/公司及每月收入情况

2. 户口用途,开户的理由

3. 财富或收入的初次及持续来源

4. 预计户口活动,例如交易金额及次数

5. 开户资金来源

6. 使用的服务类型

cici replied 3 年 ago

如果您是开公司账户,银行需要知道开户的这家公司的运营情况,一般会有以下的信息需要收集:

1.一年的营业额

2. 每月转入和转出的金额和次数

3. 主要的3个买家公司名字和地区

银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险,能不能收付?

4. 主要的3个卖家公司名字和地区

银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险,能不能收付?

5. 每月需不需要换汇?换哪些货币?

银行会根据这个为客户开立对应的外币账号。

6. 主要产品是什么?

0
Lucky answered 3 年 ago

香港公司银行开户做背景调查,董事面试时如何回答?

一般银行经理都会问的几个基础的问题

首先,他们会问你的客户和你的供货方是哪个国家的,你会同哪些国家有生意往来?

这时候你就需要避免踩坑了,如果你回答和一些高风险国家或者一些金融制裁国家有生意往来,那肯定是开不下来的。

第二,他们会问你做的哪个行业,你公司的运营模式是怎么样的?

这时候董事要如实答复公司的运营模式。

但是对于一些大宗贸易商品,能源、金融行业开户不太友好,然后珠宝古董物流等一些行业审查比较严格。

第三,他们会问你将来一年的营业额是多少?

这时候你要如实预估一个你公司未来一年的营业额,不要过高估计自己公司的未来的收入。