香港公司银行开户做背景调查,董事面试时如何回答?
一般银行经理都会问的几个基础的问题
首先,他们会问你的客户和你的供货方是哪个国家的,你会同哪些国家有生意往来?
这时候你就需要避免踩坑了,如果你回答和一些高风险国家或者一些金融制裁国家有生意往来,那肯定是开不下来的。
第二,他们会问你做的哪个行业,你公司的运营模式是怎么样的?
这时候董事要如实答复公司的运营模式。
但是对于一些大宗贸易商品,能源、金融行业开户不太友好,然后珠宝古董物流等一些行业审查比较严格。
第三,他们会问你将来一年的营业额是多少?
这时候你要如实预估一个你公司未来一年的营业额,不要过高估计自己公司的未来的收入。
KYC背景调查都要填写哪些内容呢?
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成:
01. 客户识别
Customer Identification Program (CIP),
包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存,以及根据已知恐怖分子名单核查客户。
02. 客户尽职调查
Customer Due Diligence (CDD),
以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。
03. 深入尽职调查
Enhanced Due Diligence (EDD),
针对高风险客户的更为深入的尽职调查,以收集更多信息,深入了解客户活动,从而降低洗钱等金融犯罪的风险。
04. 简化尽职调查
Simplified Due Diligence (SDD),
适用于某些低风险客户的简化尽职调查,例如小额储户等。
在香港开户时候,银行做背景调查一般会问题客户以下几个问题:
1. 职业状况包括工作职位,雇主/公司及每月收入情况
2. 户口用途,开户的理由
3. 财富或收入的初次及持续来源
4. 预计户口活动,例如交易金额及次数
5. 开户资金来源
6. 使用的服务类型
如果您是开公司账户,银行需要知道开户的这家公司的运营情况,一般会有以下的信息需要收集:
1.一年的营业额
2. 每月转入和转出的金额和次数
3. 主要的3个买家公司名字和地区
银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险,能不能收付?
4. 主要的3个卖家公司名字和地区
银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险,能不能收付?
5. 每月需不需要换汇?换哪些货币?
银行会根据这个为客户开立对应的外币账号。
6. 主要产品是什么?