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问答中心分类: 香港银行开户开香港公司账户需要背景调查吗?
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jintu 管理员 asked 2周 ago

近期想要注册一家香港公司,开香港银行账户收外汇,听说要对担任香港公司的董事和股东做背景调查,这个是必须要做的吗?

2 Answers
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cici answered 2周 ago

是的,在注册香港公司和开香港银行账户时,都需要提供一份KYC尽职调查表,每个董事和股东都需要填写一份,以便银行了解每一位董事股东身份背景。

cici replied 2周 ago

KYC背景调查都要填写哪些内容呢?

一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成:

01. 客户识别

Customer Identification Program (CIP),

包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存,以及根据已知恐怖分子名单核查客户。

02. 客户尽职调查

Customer Due Diligence (CDD),

以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。

03. 深入尽职调查

Enhanced Due Diligence (EDD),

针对高风险客户的更为深入的尽职调查,以收集更多信息,深入了解客户活动,从而降低洗钱等金融犯罪的风险。

04. 简化尽职调查

Simplified Due Diligence (SDD),

适用于某些低风险客户的简化尽职调查,例如小额储户等。

cici replied 2周 ago

在香港开户时候,银行做背景调查一般会问题客户以下几个问题:

1. 职业状况包括工作职位,雇主/公司及每月收入情况

2. 户口用途,开户的理由

3. 财富或收入的初次及持续来源

4. 预计户口活动,例如交易金额及次数

5. 开户资金来源

6. 使用的服务类型

cici replied 2周 ago

如果您是开公司账户,银行需要知道开户的这家公司的运营情况,一般会有以下的信息需要收集:

1.一年的营业额

2. 每月转入和转出的金额和次数

3. 主要的3个买家公司名字和地区

银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险,能不能收付?

4. 主要的3个卖家公司名字和地区

银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险,能不能收付?

5. 每月需不需要换汇?换哪些货币?

银行会根据这个为客户开立对应的外币账号。

6. 主要产品是什么?

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Lucky answered 2周 ago

香港公司银行开户做背景调查,董事面试时如何回答?

一般银行经理都会问的几个基础的问题

首先,他们会问你的客户和你的供货方是哪个国家的,你会同哪些国家有生意往来?

这时候你就需要避免踩坑了,如果你回答和一些高风险国家或者一些金融制裁国家有生意往来,那肯定是开不下来的。

第二,他们会问你做的哪个行业,你公司的运营模式是怎么样的?

这时候董事要如实答复公司的运营模式。

但是对于一些大宗贸易商品,能源、金融行业开户不太友好,然后珠宝古董物流等一些行业审查比较严格。

第三,他们会问你将来一年的营业额是多少?

这时候你要如实预估一个你公司未来一年的营业额,不要过高估计自己公司的未来的收入。