注册香港公司银行开户答疑解惑

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近年来,随着国内经济的不断发展,前往香港注册公司的内地客商越来越多。而香港也并没有停止改革的步伐。除了传统的离岸金融中心优势,香港仍在不断加大吸引资本的优势。

香港为了严格管控进入资本的安全,也出台了许多措施,对进入的资本进行甄别,加大了审核香港公司所需要提交的资料,提出了KYC管理条例。

香港的银行开户政策收紧,外加国内资金管控加剧,开户难度也随之增加。

如果准备工作不足,则会导致多次审核无法通过,还会留下开户不成功记录;而且因为不了解银行随时变化的开户要求,还会出现好不容易排到号也无法开户。有时候开户被拒或失败,银行的回复还很含糊,只说“行政原因-Administrative reasons”。

那么,开户难,究竟难在哪?什么类型的公司更容易开户?开户时的KYC又是指什么?

下面金兔国际就注册香港公司银行开户来详细介绍一下:

注册香港公司银行开户

    目录

一、开户难,难在哪?

二、什么类型的香港公司,更容易开户?

三、香港公司注册时,KYC的主要内容有哪些?

四、香港新公司银行开户,你必须先知道的一些事!

    香港公司开户难,难在哪?

首先,我们来看看几个开户被拒的主要原因:

1. 公司实力资质不够 :

大家都知道,不同的银行都有不同的开户门槛,但遇到比较新的刚设立的香港公司,银行审核难度都会自动升级,往往会要求提供大陆关联公司一些资质佐证。

2. 银行内部门槛:

比如部分大一点的国际银行对企业每年流水、日均存额都会有一定的门槛,或者需要客户日后配合结汇达到一定的数量。

很多公司都卡在这一关,当然很多朋友会问,预计流水是以后的事情,当下可以报高一点也没问题,只要账户能下来;但实际上,银行客户经理也会要求其他补充资料,综合判断公司的实力,是否满足其标准。

3. 资料文件不齐:

资料未准备齐全,这是很多客户被拒绝的主要原因。一般除了公司基本资料外,还需要业务文件和流水等,证明公司有实际业务往来。

像传统的外贸企业,业务证明多半是几份购销合同就可以了,但是随着银行对跨境电商行业的了解程度加深,通常要提供电商平台的部分销售链接或者销售单据作为业务证明。

4. 贸易国家 :

资金往来是否涉及一些敏感的国家、被制裁国家或者战乱国家,大部分银行都不接受这些地区的资金来往。

5. 银行面签:

开户面签会问该企业基本情况、经营状况、账户用途等相关问题 ,客户经理分析判断,是否合理,与提供文件情况是否一致。

若是遇到代持股的关系、一问三不知、或者模糊的回答客户经理的问题,什么都不明确的情况,客户经理很大可能是不会通过的。

6. 国际环境 :

很多银行收紧开户,很大原因是政府出台相应防xi钱政策,其他银行也跟着调整开户门槛,减少开户避免风险。毕竟银行的风控也是重中之重。

7. 跨境开户:

很多市面上经常活跃的规模小一点的银行,一场疫情也是打乱了阵脚,不能过港面签了,也是被拒或账户迟迟没有进展的原因之一。

不过有些银行早已布局大湾区或整个大陆地区,跨境开户还是在稳定的进行中。

    什么类型的香港公司更容易开户?

1. 新公司 VS 老公司

老公司长期没开户,银行会怀疑公司的盈利能力,而且新公司不会有不良记录,申请开户相对顺利。

2. 产品类企业 VS 服务型企业

产品贸易贸易类企业提供进货单、销货单、运单、报关单等证明非常容易,但服务型企业就比较难有这类型单据。如果服务型企业要开户,资质、牌照、合同等反而更利于开户。

3. 单层架构 VS 多层架构

想要开立香港银行账户,单层构架公司比多层构架公司好开。如果香港公司构架中含有国内公司、海外公司或岛屿公司,开户的难度会相对增加。

4. 有内地公司和资产证明更好开户

内地公司和资产证明能够让银行相信,这家公司在经营资金方面更有保障。

虽然,由于CRS政策的实施以及国际双反大环境的形成,要开设香港银行账户确实要比之前难上许多,但是这并不代表着无法申请开设银行账户。资质良好、资料准备齐全,还是有很大可能成功开设银行账户的。

    注册香港公司填写KYC时主要内容有哪些?

香港为了严格管控进入资本的安全,也出台了许多措施,对进入的资本进行甄别,加大了审核香港公司所需要提交的资料,提出了KYC管理条例。下面金兔国际就详细介绍下香港公司注册KYC的相关知识:

1. 什么是KYC尽职调查?

KYC,即充分了解客户,与SCR类似却又有很多不同。是2018年7月底香港注册处,对香港持牌秘书代理注册的香港公司要求的最新管理条例。主要是维护香港公司的正常运作,和香港公司账户的正常使用。

随着CRS的实施,香港注册处对注册成立香港公司的要求也越来越规范严格。香港公司KYC管理条例是在CRS税务交换、香港政府大力打击洗黑钱的背景下出台政策。

2. 香港公司KYC尽职调查涉及到哪些内容?

香港公司KYC尽职调查需要充分了解香港公司的实际控制人、控股公司组织架构、公司基本情况等,KYC尽职调查涉及的内容包括:

  • 董事、股东信息
  • 要控制人信息
  • 资金来源(香港公司开业的启动资金)
  • 经营范围
  • 营业地址
  • 客户所属地(如中国大陆、香港、英国、美国等)
  • 供应商所属地(如中国大陆、香港、英国、美国等)

KYC审查的目的是要证明该公司的董事股东是否为高危人士(如恐怖组织成员、政府通缉人士等),了解公司创办所使用的资金是合法来源,并非来自不法途径,所经营的产品是合法的,交易对象也是非高危人士及地区的。

3. 不做KYC尽职调查会产生什么影响?

应香港政府要求,每一家新成立的香港公司都进行KYC尽职调查,供香港政府执法人员随时进行查阅。如果香港未及时配合秘书公司完成KYC尽职调查,则会影响香港公司的运营,更甚者会产生罚款。

4. 正规经营, KYC并不可怕

部分香港公司实际控制人不愿意配合秘书公司进行KYC尽职调查,认为会影响个人及公司信息。要知道不仅香港政府需要企业提供尽职调查文件,境内境外各个金融机构都开始严格要求企业提供更多的文件,以证明其在经营合法业务。

只要香港公司正规经营,香港账户没有不合规操作、公司资金往来正常,KYC尽职调查并不可怕。

建议香港公司成立后续的运作和维护是一件非常严谨、专业的事情,专业的秘书服务机构能够将最新的政策规定传递到位,并给出专业的方案,有效的帮您规避风险。

    香港新公司银行开户,你必须先知道的一些事!

一般注册了海外公司以后,都会开设一个离岸银行账户与之匹配,来处理与国际客户之间的业务往来。

中国客户在香港境内或境外开立公司帐,您需要了解如下内容:

1. 本地帐户和离岸帐户:

对企业而言,本地帐户指的是香港企业在香港本地银行开立的帐户;离岸帐户指的是香港企业在香港地区以外的银行开立的帐户,比如,香港企业在深圳、上海、马来西亚、美国开立的帐户,就叫离岸帐户。

2. 开立银行的种类:

开立的帐户通常包含:港币储蓄帐户(SAVING ACCOUNT)

外币储蓄帐户(包含所有通用外币)

港币支票帐户

这三种帐户都可以接收信用证。但如果要开出信用证,就必须开立信用证帐户。

3. 所有董事直接到香港办理开户手续?

目前,基本都是不用过港,在内地见证开户即可。

如您有相关疑问,开户前可向我们咨询。

4. 开立公司银行帐户所需资料:

一般情况需要如下资料:

董事的身份证明文件正本(身份证明、来往港澳通行证或护照、名片)商业登记证正本/注册证书正本/公司章程正本/公司签字章

注册法定文件(如有改名改股增资文件一并提交)

董事地址证明(近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据)

业务证明/业务计划书/会计师签署的开户文件/预存款

5. 户口需要多少才能运作?

在办完开户手续后,银行会对公司进行查册,正常时间是10-15个工作日可以正常运作。汇丰银行如果去香港开户的话。当天就可以拿到账号,一周内可以合的到网银,如果是视频开户,预计2周能拿到账号,再过2周拿到网银。

6. 在内地那些城市可以开离岸账户?

目前,在深圳、上海、北京、广州、厦门等地或者你当地城市有外资银行,都是可以去开。

7. 一家公司是否可以开立多个账户?

在香港开户没有基本账户和非基本账户之分,企业或者公司可以按你需要的情况来开立无数个账户,它们的功能和地位都一样,从银行的角度来说,它们之间没有必然的联系。但是,在做帐之前,必须把所有的银行来往清单集中提交。

8. 开户之后注意事项:

1. 保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,以备后用之需;

2. 银行查册时间一般为一至二个星期,每个银行不同;

3. 自通知日起,帐户可以开始运作,如一个月内未能启动帐户,该帐户将自动取消;

4. 如果要开私人账号,需带身份证正本或护照、地址证明、预存款;

5. 所有更改股东,更改公司名称,增加注册资本的公司,必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行(如果在银行有留签字印的,更改公司名称后签字印也一并提交银行);超过一年的公司,必须提交年报、会议记录及会计师签署的文件给银行。

9. 离岸账户的个人账号能汇款到公司账户吗?

不能,在国内受到外汇管制,限制个人账号对公司对账号进行汇款。而香港没有这个限制。

10. 香港个人账号能汇款到国内离岸公司账户?

香港银行个人账号可以汇款到国内离岸公司账户。不过需要收取手续费,各银行之间收取的费用不一样。

11. 在香港如何开设个人账户?

持本人有效证件(身份证、护照)、住址证明(水,电费清单等)即可。

12. 国内个人外币账户汇款取现有哪些限制?

个人外向账户是不能进出频繁的,如果要汇款,最好用公司账户操作。如果取现,一天不要超过1W美金或等值的其它外币。一个月不能超过5W美金或等价外币。

以上就是注册香港公司以及银行开户相关解答,如果您有注册香港公司开户需求,欢迎来电咨询 136 9179 0862(微信同号)。

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