香港公司如果没运营国内公司是否能开户?

2022-02-16 金兔国际

随着CRS政策的出台,香港的多家银行也陆续随着收紧开户门槛,像香港知名度非常高的汇丰和恒生银行,对于银行开户必须要求客户在国内有关联公司,需要提供国内公司的相关证明文件。

与此同时,香港的其他银行也纷纷效仿,所以导致开户越来越难,成功率急剧下降,那么香港公司为什么要有关联国内公司才能开户呢? 

香港公司开户

    香港银行受到高额罚款

监管机构要求香港银行必须尽到离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税的义务,但是不少香港银行由于监管不到位,导致账户出现洗黑钱等非法交易行为,受到监管机构的高额罚款,因此想通过提高开户门槛来加强监管力度。

     银行为筛选优质客户

由于香港银行账户的实用性,大量的大陆人士赴港开户,导致银行开户量已接近饱和状态,因此银行为了对优质客户进行筛选,对开户申请人进行严格限制和审查。

    积极响应反洗钱政策

由于很多的大陆客户在开户成功后,往往存入款项后短时间之内又迅速提走,资金急进急出,银行担心存在非正常资金交易,为了防止“洗黑钱”,所以香港各大银行都逐步收紧了开户政策。

     香港银行合规管理需要

从银行开户角度来看,很多大陆企业要求开户的理由都是做外贸生意,那么银行为了合规化管理需要,就要求提供KYC表格,即对开户的公司是否具备业务基本条件、所做业务是否合法、所做的了解是否充分进行核查。

    什么情况下香港银行开户会被拒?

1、银行开户资料不齐:CRS政策后,银行不断调整开户要求,导致开户资料不齐;

2、公司名含敏感词汇:如国际、集团、投资、股份等敏感词汇的公司开户较难;

3、银行开户条件不符:董事股东未满30周岁、业务往来的贸易额较小、公司地址不符合要求等;

4、未获得银行的信任:赴港同开户经理面谈时,答非所问、夸夸其谈让银行有所怀疑;

5、涉及特殊产品行业:如石油、黄金或证券、保险、金融、房产等行业开户较难;

6、高危敏感国家行业:一旦发现与高危敏感国家有业务往来,百分百开户被拒。

    香港公司可以开哪些银行?

01、香港汇丰银行(HSBC)

香港三大发钞行之一,汇丰银行可开NRA离岸帐户

02、香港渣打银行(Standard Chartered Bank)

03、光大银行香港分行(CHINA EVERBRIGHT BANK)

04、香港东亚银行(The Bank of East Asia)

香港东亚银行公司开户,无需理财支持

05、中国工商银行(澳门)ICBC

06、泛付银行(PanPay)

泛付银行(PanPay)公司开户,中国首家境外电子银行

07、澳门立桥银行(Well Link Bank)

| 澳门立桥银行离岸账户,高净值人群必开,现场直接下卡哦

08、美国华美银行(Eastwest Bank)-美国最老华资银行,国泰银行公司户

09、美国国泰银行(CATHAY BANK)

10、瑞士CIM银行

11、美国签字银行(Signature Bank)—区块链从业者可选

好啦,以上就是有关“香港公司没有关联国内公司是否可以开户”的解答内容,希望对您有所帮助~

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