为什么香港银行开户要做KYC尽职调查
香港当地金融机构开户难，早已是业界广泛的的共识了。但是为何香港银行开户那么难呢?实际上，申请办理香港银行账户被拒绝，汇总出来便是香港公司业务原料有什么难点，及其与香港银行开户责任人沟通交流环节出纰漏这两个方面，有的客户很顾忌，香港银行为何揪着这种难题没放呢?今日，就为您详细说明下，香港银行开户中，对客户的KYC调研。
KYC是香港银行开户要过的第一道关。 KYC，know your customer，即“掌握你的客户”。汇丰银行就因“KYC”调研的丢三落四，造成被美政府处罚19亿美金!而香港银行的KYC，实际上始于欧州，欧州12家大小型国际性本人贷款业务构成“云达不来梅集团公司”(Wolfsberg)，二零零一年曾公布KYC规范：报名报考报名参加的金融机构有责任和义务审批客户真实身份，回商业秘密名账户;对政府官员的资产尽可能“更严苛查验”。
而香港当地金融机构KYC调研的第一项便是对客户信息内容的挑选，从KYC中，能够掌握到申请办理香港银行账户的客户基本情况，如果是政府部门工作上员一概回绝。假定某国家公务员每一个月薪8000元，向香港当地金融机构申请办理开户，一看工资单达不上门坎免缴。假若这名国家公务员说：我实际上好几个亿。那又和他的劳动收入不符合，不可以有理有据叙述来源，就不容易接纳其开户。除开门坎授信额度以外，香港当地金融机构对账号申请人情况也是有规定。就算这一客户带一千万现金回家了，也不可以立刻给他们开户，香港银行仍然对申请办理香港当地银行账户的客户开展详尽的调研。第一次见生疏客户，香港银行开户责任人会规定与客户换微信电子名片。另一方稍有犹豫都是会被他记在心中，然后见到客户双眼细心问：为何选择我这个金融机构?为何来存款?有什么念头?客户真实身份、财产、岗位等重要环节信息内容全是侧重点，待一切KYC事宜掌握清晰后，才会把握投资理财要求，但对投资理财产品內容和回报率仍情深意重。
KYC规定金融机构推行账户实名验证，并掌握控股股东和具体赢利人，对客户真实真正真实身份、长居详细地址或公司工作内容充足掌握、审查。香港银行工作职责繁杂，且对客户真实真正真实身份高宽比保密性信息内容，给洗黑钱主题活动出示机会。现阶段香港有完善的合规管理相关法律法规。香港当地金融机构鉴别客户方法相对性统一。例如，一些中国商人不过关香港银行的KYC调研，就期待赴港护照移民。将钱在香港滚2年变为长线投资(在港护照移民不用确定财产来源于)。假定他有1000万港币护照移民七年后升至好几千台币人民币，来源于是长线投资，这上千万再转到香港当地金融机构，仍然要再核查两年前该工作员做护照移民的1000万港币来源于，KYC仍过不上。
依照香港金管局的规定，金融机构尽可能创建合规管理内控制度制度体系，但操作步骤中，没法规定香港当地金融机构每签定一位客户都到税金、业务洽谈机关事业单位去核查其財富来源于。香港银行光凭对客户信息内容(即KYC)的把握来辨别財富来源于是不是有理有据，再加上“汇丰银行洗黑钱案”以后，每家香港银行人心惶惶，惟恐变成下一个“辛存者”。因而，香港银行全是以“疑罪从有”的心理状态看待每一位申请办理设立香港当地银行账户的客户。
能够看得出，香港银行账户开户不能丢三落四，特别是在目前香港银行几近于奇怪的KYC调研，设立新的香港银行账户现阶段一定难度系数。金兔国际公司咨询管理方法温馨提示，针对香港银行账户开户难，都不应当作直到如今，假如能出示详细的KYC信息内容，有着真正且安全性能的资产运行安全通道，香港银行也不会有心为难新客户。
