离岸问答

问答中心分类: 香港银行开户香港公司银行账户被关闭了怎么办?
0
jintu 管理员 asked 1月 ago

香港公司银行账户刚申请下来几个月,昨天看到邮件说账户被关闭,香港账户被关了怎么办,如何解决呢?

3 Answers
0
cici answered 1月 ago

香港公司银行账户不规范使用,很大可能会被户,被关户了那怎么办,可以解决吗?
被关户了,可以邮件或电话问下银行客户经理是什么原因,尽可能争取恢复解冻账户,这种情况是比较难的。
香港账户被关户了,尽快的另外开一个新的香港银行账户,把被关账户的资金转移到新账户上。

cici replied 1月 ago

如何规范使用香港公司银行账户,免被关户呢?

1、保持香港公司银行账户长期活跃

2、高风险地区资金谨慎收付

3、不参与洗钱类交易或疑似相关的交易

4、贸易背景真实,交易正常、完整单据

5、不要参与违法交易

6、避免或不与个人发生交易,尽量公对公

7、积极配合银行的调查,准时准点并真实反馈

8、钱一进来不要立马转出去

9、收到银行信件要及时处理

0
amy answered 1月 ago

首先,了解为什么银行账户会被冻结或停用?

被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因。(银行会要求客户在限期内取出资金,需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂。)未收到银行的信件,请勿放松警惕,随时注意自己的行为会否触发银行风控系统。

如您是企业账户,还未做审计报告的,建议提早安排,银行随时会要求客户提供。

如条件许可,建议客户开多一个备用账户,以免因银行关闭账户,新账户不能及时到位,期间公司无法收付款,错失商机损失惨重。

0
xiaoxiao answered 1月 ago

香港公司银行账户被关闭了,如何进行账户解冻?

需要按照银行发送的表格(如果没有收到需要打电话去银行索取),如实填写相关内容,填好后将表格邮寄给银行,银行会进行账户解冻。有香港基本户的企业需要保护好手上现有的银行账户,对于有正常申报税务的企业和个体并没造成多余的影响。

如果因为账户被香港银行注销过或查封的客户以后再次在香港开户将会非常困难,所以拥有银行账户的客户需要谨慎对待本次调整。

虽然能够成功解冻了,还是建议在账户使用方面合法合规操作,在公司税务方面正规补做帐审计,账户方面有能力的多开几家香港银行账户做备用,以免因为账户原因影响业务的进行。

xiaoxiao replied 1月 ago

对于使用较少的银行账户长期不使用也不注销的“僵尸户”不仅会提高银行运营成本,占用银行的服务资源,也存在潜在风险,所以银行会定期对“僵尸户”进行“清理”,对长期未使用且余额为零的账户限制使用或直接销户。因此,一定要增加账户使用频率。

xiaoxiao replied 1月 ago

对于有资金往来的香港银行账户款项到账不要立刻全额转走,尽量多待几天,以免银行系统将资金的转移判定为异常交易(银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能,均依赖计算机程序模块进行判定)

xiaoxiao replied 1月 ago

千万不要将自己的账户转借给他人使用,包括收汇款项、转账等没有人知道资金来源是不是有问题的,对于自己有账户却还借您账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题,为什麽不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。

xiaoxiao replied 1月 ago

不与敏感或高危地区交易,如果您的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家,例如伊朗、朝鲜、中东等国家,账户会被银行列为可疑账户,进而被做出相应的冻结措施。

xiaoxiao replied 1月 ago

请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,及时回复银行信件