香港银行开户被强制关闭的四大原因

　　很多投资者在开户后就不再关心，放任它不闻不问，这样就很有可能会被关闭的，就得不偿失了。今天小编给大家介绍香港银行开户被强制关闭的四大原因。

　　香港银行开户被强制关闭的四大原因：

　　榜首，僵尸户，随时关!

　　僵尸户，顾名思义是指长时间不运用也不刊出的银行账户。

　　很久很久之前，香港银行开个公司账户非常简单简单，考虑到或许会用，就先开一个放着。可是，这几年并没有运用的需求，就一向没有理睬，这种状况并不罕见。

　　这样的银行账户，一开始存入一笔初次存款，经过一段时间，账户里的钱被银行服务费扣得七七八八，然后冷不丁的收到一封这样的银行函件，银行账户就没了!

　　不光是香港的银行，近几年，为了加强金融监管、防范网络欺诈等原因，我国国内的银行也在逐渐整理“僵尸户”，对长时间未运用且余额为零的账户约束运用或直接销户。

　　关于银行而言，“僵尸户”不只占用银行服务资源，而且存在潜在金融危险，所以会采纳整理办法。因而，及时没有业务需求运用账户，也最好市场登录账户，保持必定的银行账户进出流水，并确保有足够的存款。

　　第二，不回信，立刻关!

　　近几个月，不少人收到银行查询信。香港银行发出查询信给账户持有人，现已成为了常态。

　　出于金融危险管控，以及实行CRS的要求，一切的账户必定会被查询，假如现在并没收到查询信，仅仅时间问题。不只如此，香港银行几年前，现已开启初次查询举动，而今后，很有或许会增加查询举动，而今后，很有或许会增加查询频率，每年查询账户(合作CRS信息交流的频率)，以便及时更新账户背景查询材料。

　　根底查询，银行要求回复的内容并不杂乱，一般包含：开户公司最新年审文件NAR1、最新的商业挂号证BR，董事股东的有效证件等。

　　特定查询，银行要求提供的材料或许就多种多样、更有针对性，比如某一笔收款的合同/发票等单据、某一个年度的审计报告Auditreport等等。

　　而最紧要的问题是，为了防止账户的持有人成心拖延或许不重视，银行会规则回复的时限。一些老板们对银行的查询函件不行重视，认为不回复也没联系，但现已发生的现实状况是，假如不在规则时间前，把要求的材料提交银行，银行会封闭账户。

　　所以，多留心网银账户里的告诉、账户挂号的电子邮箱以及银行的纸质函件，假如有类似未查阅和未处理的告诉或函件，必定要及时查看和处理。

　　第三，灵敏区域，秒关!

　　现在，香港银行关于灵敏或高危区域的交易，简直是闻风丧胆、望风而逃。

　　在此有客户问：香港公司的银行账户突然被银行封闭了，有什么办法能够拯救?客户公司内部查询之后才发现，原来是有一个外贸业务员，不小心收了一个俄罗斯客户的款。成果，银行账户被秒关了!

　　这并不是香港银行太过“矫情”，而是来自灵敏或高危区域的人和钱，在更大的机率和违法违法安排和行为扯止联系，恐怖安排、逃税等。

　　一家银行一旦涉嫌搬运可疑资金，在国际上会成为众矢之的，不光会影响生意，还会被重重罚款，超过几十亿的罚单层出不穷，银行早有前车之鉴：

　　2012年12月，汇丰银行(HSBC)因与伊朗、缅甸、古巴、利比亚、苏丹等国家有资金来往，违法美国相关法令，被罚款19.2亿美元。

　　2014年5月，瑞士信贷银行(CreditSuisse)被指控帮助美国人避税，被罚款25亿美元。

　　2014年7月，法国巴黎银行(BNPP)被指控为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家，搬运了数十亿美元的资金，被罚款89亿美元。

　　2019年2月，瑞银集团(UBS)被法国指控不合法招揽客户和洗钱，被处以45亿欧元罚款。

　　对香港区域的银行而言，被国际安排制裁、战乱国家、高涉税危险的离岸注册地，都或许是灵敏或高危区域。为了保护好自己的香港银行账户，必定要防止与这些当地有资金来往，包含但不限于：

　　联合国制裁UN Sanctions:伊朗、北朝鲜、利比亚等

　　欧盟制裁EU Sanctions:阿富汗、白俄罗斯、缅甸等

　　美国OFAC制裁：波黑、古巴、俄罗斯等

　　不合作NCCT区域：也门、叙利亚、埃塞俄比亚等

　　离岸金融中心：巴哈马、马恩岛、泽西岛等

　　受约束/高危险区域：安哥拉、埃及、哥伦比亚等

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　　第四：涉黑嫌疑，冻住起来!

　　香港区域严厉冲击与洗钱等违法行为有关的金融交易，现已进入白热化阶段。

　　2019年6月，香港财政司司长陈茂波表示：“多年来特区政府一向致力于建立一套符合国际标准的冲击洗钱准则，香港本月中(6月)经过财政举动特别组FATF的相互评估，成为亚太区域榜首个经过审阅的区域，证明香港冲击洗钱准则强而有效。”

　　在经过了为期18个月的互相评估和专家审阅后，现在全世界经过审阅的只有5个区域，而香港就是其中之一。经过这项审阅标明，香港的冲击洗钱准则强而有效，在危险评估、执法、没收违法得益、反恐融资，以及国际合作等方面都获得显著的成效。

　　从前，过去一度众多的“地下钱庄”给我国生意人带来巨大便当，但同时也沧为金融违法、欺诈、贪污腐败、恐怖活动等的“洗钱东西”和“帮凶”。

　　在香港一波接一波的检查和查询的“围攻”中，这些钱庄的上游下游，原形毕露，大批涉案账户被爆光、被查询。不久前，有个别公司的香港银行账户被冻住。

　　被冻住的原因，或许是因为资金来源、交易等涉案问题，有必要协助查询。相比被强制封闭，被冻住或许更倒霉。因为在冻住期间，账户无法运用，账户里的钱也拿不出来，直至查询结束，确认没有违法嫌疑。或许，这个被冻住的账户和运用人并没有什么问题，仅仅一不小心借给他人用了一下。可是，关于来历不明、去向不清的钱，造成的后果却不是“走一走账”这么简单。

　　以上小编介绍“香港银行开户被强制关闭的四大原因”，你了解了吗，小编建议大家要尽量避免这些问题。祝大家生意兴隆。