银证协作网上开户导流再现 坚守合规底线成焦点

  近来,某银行手机APP呈现了多家券商的开户接口,银证协作网上开户导流再现。2017年至2018年初,曾有券商与银行协作进行网上开户导流,但不久就被暂停。对此,我国证券报记者采访了解到,当时生意事务仍是券商重要收入来历,新增客户尤其是有效客户的获取仍是各家券商生意事务的重要任务。券商与银行开展网上开户导流协作归于正常的银证协作,但要做到合规,关键在于开户流程不能在银行APP内部完结,证券买卖也不能在银行APP内进行。营销活动不能涉及开户送礼等违规宣传,且券商不能违规向银行支付其他费用。

  开户引流协作需合规

  打开该银行手机银行APP页面并登陆后,记者在证券期货模块看到,第三方存管功用区下面呈现了三家券商的开户指引,点击之后,随即呈现体系提示:即将跳转至开户页面,开户服务由协作证券公司供给,相关问题请联络证券公司。点击确认后,随即跳转到相关开户页面。

  对此,华东某券商生意事务人士告诉记者,券商与银行协作进行开户导流,包括线下和线上等多种方法,但相关事务开展要合规,并做好事务流程上的危险控制。例如,线上开户引流协作,证券开户、买卖等要跳转到券商本身渠道体系。

  记者了解到,早在2018年上半年,为规范券商与第三方渠道公司的开户引流等协作,监管部门就下发了《关于规范证券公司凭借第三方渠道开展网上开户买卖及相关活动的辅导意见》。业内人士分析,此前有券商与银行协作进行网上开户引流,但被暂停,原因很可能是把开户功用直接嵌入到银行APP中。上述业内人士表明:“券商能够在外部渠道放链接广告,但不能够直接在外部渠道嵌入开户和买卖功用。”

  券商瞄准有效户增量

  有组织人士分析,尽管生意事务收入占券商全体收入的比重一直在下滑,但仍然仍是首要收入来历,尤其是内行情有所好转时,获客仍是第一大要务。全体看,各家券商都很注重新增客户的获取。

  某大型券商生意事务人士告诉我国证券报记者,现在公司对2019年营业部的查核规范还没有最终断定,但已暂定对营业部进行有效户增量查核。“但各家券商关于有效户的定义仍是有差别的,一般情况下会从客户买卖性财物规模和买卖佣钱贡献度两个维度进行衡量”,上述某大型券商生意事务人士表明。

  华东某券商营业部负责人表明,现在,公司对营业部的新增开户数不作为首要查核规范,但对开户数仍有要求,关键是有效户数(指证券资金账户里有1万元以上财物),完结这个任务并不简单。

  某中型券商事务人士表明,券商通过银证协作拓宽客户的需求一直都有,除了线上协作,还有许多线下协作。线下一般是银行网点与营业部的协作,银行网点把有需求的客户转介绍给协作的券商营业部,客户的三方存管资金能够留在本银行。但也有券商人士认为,线下协作的作用并不尽如人意。上述华东某券商营业部负责人表明,与银行协作开户有效户率太低,许多时分开来的是空户。
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