近年来,随着国内经济水平发展和国内外贸产业的腾飞,内地资金出海需求日益强烈,内地人不断涌入香港开户。但同时,香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态,对优质客户的筛选已成为行业潜规则;同时,香港地区银行为防涉及“洗钱”,对开户名额进行严格审查,开户政策收紧,审核将会越来越严,开户也会越来越难。通惠管理顾问基于多年的企业服务经验,为大家总结出以下几点问题,希望大家能规避香港银行开户的风险,帮助大家成功开立香港银行账户:
 
  一、为何开户总难以成功?
 
  1、资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,使申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。
 
  2、公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球、投资”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
 
  3、银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。
 
  4、问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。
 
  二、银行开户要求多
 
  现在开香港银行账户,每个银行要求都不一样。但总的来说,备齐各方面文件,熟悉自身业务,可大大提高开户成功率:
 
  1.个人证明(身份证明文件原件、护照、通行证等);
 
  2.地址证明(水电费单或三个月内信用卡对账单);
 
  3.业务证明(相关业务合同、资金单据、货物清单等);
 
  4.提供其他银行的资金流水单;
 
  5.熟悉自己的业务细节,对业务证明中每一笔交易都了如指掌;
 
  三、开户成功有捷径!
 
  个人自己去开户,不仅会出现准备工作不足,或对香港开户要求不了解,还会因为不了解银行随时变化的开户要求,出现好不容易排到号也无法开户的现象,导致多次审核却无法通过,还会留下开户不成功记录。
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